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利用POS机非法套现千万元冰城警方果断出手 斩断犯罪链条
发布:百姓今日聚焦     浏览:393     发布时间:2022-08-04

“急需现金?信用卡债务无法及时偿还?需要大额资金却不能获得银行贷款?我们帮您解难……”巴彦县巴彦镇一商服门口悬挂着这样的标语,机警的民警觉察到这其中必有猫腻。

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7月19日下午,哈尔滨市巴彦县公安局经侦大队民警在日常排查走访中发现,馨馨花园小区一诚信贷款门口挂着“信用卡代还、信用卡提现”等字样的标语,且出入人员较为复杂。

于是,民警决定展开调查。经调取该公司工商营业执照显示,其经营范围为从事商务信息咨询,法人代表为赵某荣、马某峰。同时,民警在调查另一件恶意透支案件时,也从嫌疑人供述中得知,其曾在诚信小贷内用信用卡套取过现金。两个线索相互印证,诚信贷款疑点重重,民警决定前往“探底”。

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着便装的民警以咨询业务的名义进入该公司,发现公司办公桌上摆放了数台POS机,旁边散落了一些刷卡流水小票,工作人员介绍可以刷信用卡,需要收取1-2%的手续费。由于对陌生人警惕性极高,并不肯透露更多细节。

民警“顺手”拿走了桌上散落的一部分流水单,发现这些POS机均为跳码机、商户注册信息、注册地址均为虚构。流水单显示该POS机刷卡数额巨大,而且刷的全是信用卡,少则两三千,多则几万元。民警初步断定这些是用来非法套取现金的POS机。

在掌握大量线索后,民警快速精准出击,一举将犯罪嫌疑人陈某、张某凤等抓获,现场查获涉案POS机11台、银行卡185张、POS机凭条千余张、手机10部、刷卡明细账簙14本。

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经审讯,犯罪嫌疑人陈某交代,他几年前通过朋友了解到可以通过注册公司申请POS机帮别人信用卡套现获利的“商机”,他开公司并没有本本分分地做生意,而是在正常业务范围外,开辟了另一条“生财之道”。诚信小贷实际注册信息为晓峰商务信息咨询室,2021年8月以来,其利用巴彦县晨峰办公用品店等名称申请了11台POS机,并开始经营非法套现业务,从中收取1%—2%的手续费。据初步统计,截至目前已非法套现数额达千万余元,非法获利约6万元。

经讯问,陈某等人分别交代了以虚假交易的方式,使用POS机非法从事资金结算、套现、信用卡代还、养卡等业务,并从中收取手续费的犯罪事实。目前,该案涉案人员均被公安机关依法采取刑事强制措施。

民警提示:利用POS机套现、帮助他人套现、代还信用卡等行为,严重扰乱市场秩序的,构成非法经营罪。

持卡消费要量力而行、合法使用,不能出租、出借、转让信用卡,更不能参与非法套现。持卡人应该妥善保管好自己的银行卡和身份信息,切勿相信“养卡”或者“代为还款”等广告宣传,勿将个人身份信息、银行卡账号和密码泄露给他人,以免遭受财产损失。(朱善永 王一洋)

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